Основным документом, регламентирующим регистрацию в платежной системе является Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»:
перевод денежных средств — действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.Оператором по переводу денежных средств является организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.
В соответствии со ст. 11 данного закона операторами по переводу денежных средств являются:
1) Банк России;
2) кредитные организации, имеющие право на осуществление перевода денежных средств;
3) государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».
Организации, которым необходимо предоставлять сообщение в Росфинмониторинг о совершении операции по переводу денежных средств, осуществляемых некредитными организациями по поручению клиента, должны оказывать платежные услуги клиентам (услуга по переводу денежных средств, услуга почтового перевода и услуга по приему платежей).
К таким организациям относятся:
1) Оператор по переводу денежных средств, который оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов.
2) Банковские платежные агенты и банковские платежные субагенты, которые участвуют в оказании услуг по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых соответственно с операторами по переводу денежных средств и банковскими платежными агентами.
3) Организации федеральной почтовой связи, которые оказывают услуги почтового перевода денежных средств в соответствии с требованиями Федерального закона от 17 июля 1999 года N 176-ФЗ «О почтовой связи».
4) Платежные агенты, которые оказывают услуги по приему платежей в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».
Таким образом, если Вы относитесь к одной из перечисленных выше организаций, то вы должны встать на учет в Росфинмониторинг, а также открыть специальный счет в банке.
Если же Вы зарегистрированы в платежной системе как физическое лицо, то Вам не нужно вставать на учет.
